법무법인 대환

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안녕하세요. 법무법인 대환 금융,가상자산 센터 입니다.

이 포스팅은 법무법인 대환의 금융, 가상자산 센터에서 사기 사건 피해자분들을 위해 블로그 글을 올렸습니다.​

이 포스팅에서 언급하는 업체명 및 회사 그리고 인물들은 정상적인 업체와 전혀 무관한 사칭 사기 조직 입니다.

절대 혼동하시면 안됩니다. 주의 바랍니다.

 📌  의료인을 노린 신보 대출 사기, 허위 잔고 연루 시 형사처벌을 피하는 전략

최근 신용보증기금(신보)의 창업 자금 보증제도를 악용한 불법 대출 사기 사건이 연이어 발생하면서 

병원 및 약국 개원을 준비 중인 의료인들 사이에서 큰 혼란이 빚어지고 있습니다. 

특히 브로커와 일부 불법 컨설팅 업체가 조직적으로 개입해, 의료인이 본인의 의도와 무관하게 

형사처벌 위기에 놓이는 사례가 많아지고 있어 각별한 주의가 요구됩니다.

이번 글에서는 실제 피해 구조와 연루 시 처벌 수위, 조사 대응 방법 및 변호인 선임 시 체크포인트까지 자세히 살펴보겠습니다.

 🔍 문제의 출발점 : 불법 컨설팅 업체의 허위잔고 조작 수법

신보의 병원 개원 대출은 까다로운 심사 기준을 바탕으로 신용도와 자산 상태를 꼼꼼히 검토합니다. 

이 과정에서 초기 자금이 부족한 예비 개원의들이 브로커나 컨설팅 업체의 접근을 받게 되는데, 

일부 업체는 "개원 자금 마련을 돕겠다"며 일시적인 잔고 증명서를 조작하는 방법을 제안합니다.

대표적인 수법은 다음과 같습니다.

* ‘쩐주’라 불리는 자금 제공자가 일시적으로 통장에 거액을 입금

* 해당 금액이 입금된 통장으로 잔고증명을 발급

* 이후 잔고증명서를 금융기관에 제출하고, 곧바로 자금을 회수

이처럼 '존재하지 않는 자산'을 '있는 것처럼 꾸며' 금융기관에 제출한 경우, 

형법상 사기죄를 비롯한 문서위조죄, 신용보증기금법 위반 등 다양한 법적 처벌 대상이 될 수 있습니다.

 ⚖ 연루 시 적용 가능한 형사 혐의와 형량 기준

불법 대출 컨설팅에 연루된 경우, 관련 법률 조항에 따라 다음과 같은 범죄가 적용될 수 있습니다.

* 사기죄(형법 제347조) : 거짓 정보로 금융기관을 속여 자금을 받은 경우 성립.

* 사문서 위조 및 행사죄(형법 제231조, 제234조) : 허위 잔고증명서를 발급하거나 사용하는 행위.

* 신용보증기금법 위반(제40조 등) : 부정한 방법으로 보증을 받은 경우.

더욱이 의료인은 의료법 제8조에 따라 금고 이상의 형이 확정되면 의사면허가 취소될 수 있어,

단순한 벌금형 이상의 형사처벌은 직업 생명과 직결됩니다.

 🎯 핵심 쟁점 : 인지 여부와 가담 정도

이런 사건에서 수사기관은 피의자가 허위 증빙 자료가 조작된 사실을 알고 있었는지 여부를 중점적으로 따집니다. 

단순히 컨설팅 업체의 안내에 따라 서류를 제출했다고 해도,

그 내용이 비정상적이거나 허위 가능성이 높은 상황이었다면 ‘미필적 고의’가 인정될 수 있습니다.

다음과 같은 상황은 책임을 피하기 어렵습니다:

* 잔고증명 발급 과정을 직접 지켜봤거나 서류 작성에 개입한 경우

* 브로커가 비정상적인 방식(일시 입금 후 출금)을 설명했음에도 묵인한 경우

* "다들 이렇게 합니다"라는 설명을 듣고도 별다른 의심 없이 진행한 경우

즉, 단순 피해자에서 공범으로 전환될 수 있는 위험 요소가 매우 많기 때문에 초기부터 법률 전문가의 조력을 받는 것이 필수적입니다.

 🛡 피의자 조사 시 필수 대응 전략

조사를 앞두고 있다면 다음과 같은 준비가 필수입니다.

1. 전문 형사 변호인 선임

   경제범죄 및 금융사기에 특화된 변호인을 통해 사건 구조를 조망하고 방어 전략을 세워야 합니다.

2. 진술 방향 설정

   무작정 모든 질문에 답하는 것이 능사는 아닙니다. 필요 시 **진술거부권**을 행사하고, 변호인과 협의된 진술만을 준비해야 합니다.

3. 객관적 증거 확보

   통화녹음, 카카오톡 대화 내역, 계약서, 계좌 입출금 내역 등 자신이 허위 자료 조작에 직접 개입하지 않았다는 증거를 확보해야 합니다.

4. 정상참작 자료 준비

   개원 준비에만 집중하다가 브로커의 말에 속았다는 정황이 있다면, 해당 내용을 입증할 수 있는 진정서, 피해사실 기록 등을 준비하는 것이 중요합니다.

5. 감형 전략 병행

   혐의 일부를 인정하게 될 가능성이 있다면, 선제적으로 반성문 제출, 피해 복구 시도, 가족 탄원서 등으로 감형 사유를 적극 주장해야 합니다.

 👨‍⚖️ 변호사 선임 시 고려해야 할 사항

의료인의 형사사건은 단순한 법률 상담 이상의 전문성과 전략이 요구됩니다. 

다음 사항을 기준으로 변호인을 선택하세요:

* 경제범죄 대응 경험

  유사한 신용보증기금 대출 사기 사건에서 피의자 무혐의 혹은 감형을 이끌어낸 실적이 있는지 확인

* 수사기관 소통력

  경찰 및 검찰과 협상력이 뛰어난지, 실제 진술 조율 및 자료 제출 경험이 풍부한지도 중요

* 전문직 자격 보호 전략

  면허 유지가 중요한 의료인을 위한 변호 경험이 있는지 확인

 🔐 사전 예방이 최고의 방어

신보 대출을 앞두고 있는 분이라면 아래 사항을 철저히 숙지하세요:

1. 불법 컨설팅 업체 이용 금지

   인터넷 광고, SNS 등을 통해 접근하는 컨설팅 업체의 ‘잔고 세팅’ 제안은 불법입니다.

2. 공식 채널 상담 우선

   신용보증기금 또는 협약 금융기관과 직접 상담해야 하며, 공신력 있는 자문기관을 활용해야 합니다.

3. 계약서 및 증빙 문서 검토

   서류의 진위 여부, 계약 내용의 합법성 여부는 반드시 법률전문가에게 검토받아야 합니다.

4. 의심 정황 발견 시 즉시 대응

   조금이라도 이상하다고 느껴지는 순간, 지체 없이 변호인의 조언을 구해야 문제를 키우지 않습니다.

 ✅ 결론 : 사전 대응보다 강력한 해결책은 없다

의료인이 신보 대출 사기에 연루되었을 경우, 초기 대응 전략이 법적 책임의 무게를 좌우합니다.

수사를 받게 된 이후에는 단순 해명이 아닌, 전략적인 진술과 객관적 증거 확보, 고의성 부재 입증을 위한 정밀한 법적 조율이 필수입니다. 

이는 혼자 감당할 수 있는 일이 아니며, 형사사건 경험이 풍부한 변호사와의 동행이 절대적입니다.

면허라는 중요한 자산을 지키기 위해서라도, 초기부터 신속하고 철저한 대응이 필요합니다. 

단순한 법률적 방어를 넘어, 의료인의 미래를 위한 진정한 법적 보호를 받을 수 있도록 돕겠습니다.

더 도움이 필요하시다면, 지금 바로 상담을 통해 법적 리스크를 줄여보세요.

저희 법무법인 대환 전문팀이 여러분의 자격과 명예를 지키기 위해 최선을 다하겠습니다.

주말 또는 공휴일 상관 없이 24시간 상담 가능합니다.

감사합니다.

M. 010-4134-4040

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결과 중심 주의 법무법인 대환 !

최고위직 출신 변호인단 법무법인 대환 입니다.

고검장 , 검사장 출신 변호사 및 판사 출신 변호사

​前고검장 출신 조종태 대표변호사님

前검사장 출신 공상훈 대표변호사님

前검사장 출신 문성인 대표변호사님 ​

前부장검사 출신 배종혁 대표변호사님

前부장검사 출신 임대혁 대표변호사님

前부장검사 출신 장대규 대표변호사님

前부장검사 출신 오세영 대표변호사님

前검사 출신 7명의 대표 변호사님을 필두로 ​

현 제20대 대통령직인수위원회 정무사법행정분과 법률연구위원, 

서울시의회 입법자문변호사, 과천시 - 화성시 고문변호사 김익환 대표변호사님​

前판사 출신 김형성 고문변호사님

前부장판사 출신 김병찬 고문변호사님까지.

법원과 검찰에서 다년간 수 많은 사건을 다루었으며,​

변호사가 된 이후 무죄, 무혐의의 판결로 이끌어낸 경우가 많은 만큼 ​

사건에 대한 명확한 해결 방법을 제시해 줄 수 있습니다.

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안녕하세요. 법무법인 대환 금융,가상자산 센터 입니다.

전화금융사기 범죄 단체 조직에서 중간책 이상의 역할을 맡은 적이 있다면 처벌을 면하기 어렵습니다.

이렇게 다수에게 금전적 손해를 끼친 보이스피싱 범죄의 주범이나 중간 관리자가 해외로 도주 후 자수하더라도 국내로 소환되어 수감될 확률이 높습니다.

또한 본인이 총책 또는 중간책 등 주요 가담자로서 혐의를 받고 있다면, 보이스피싱 조직 내부에서 직접적으로 자금을 전달했거나 피해자로부터 돈을 갈취하고 범죄 행위를 실행했을 가능성이 큽니다.

보이스피싱 범죄 단체의 총책임자나 중간 관리자로 활동하다 기소중지 되어 해외에서 자수를 고려 중이신가요?.

보이스피싱 사건 총책 및 관리자등 주요 가담자 였다면.? 

전화금융사기 범죄는 아무리 본인이 고의성이 없었다고 주장하더라도 수사기관에서는 지속적으로 의혹을 제기하며 기소하려는 경향이 있는 사건이라 할 수 있습니다.

보이스피싱은 매우 중대한 범죄이므로, 아무리 고의성이 없었다고 주장하더라도 법원에서 이를 인정하지 않을 가능성이 높습니다.

또한, 이 사건에 가담한 대다수의 인물들은 이것이 불법 행위라는 점을 인지하지 못했을 가능성이 크며, 하부 조직원들 역시 마찬가지 입니다.

이러한 현상은 범죄 수법이 매우 지능적으로 발전했기 때문이기도 하고, 범죄에 가담한 사람들 중 일부는 자신이 법적 처벌을 받을 수 있다는 점을 인식하지 못하기 때문입니다.

이런 상황을 사전에 알고 있었다면 처음부터 이런 불법 행위 때문에 보이스피싱 해외 자수 기소 중지 상태에서 국내로 들어왔을 때 검거되거나 수감되는 일은 없었을 겁니다.

전화금융사기 범죄 조직에서 총책 또는 관리책 등 중요한 역할을 담당하여 사건에 연루된 경우, 수사 기관에서 자신의 무죄를 입증하는 것은 매우 어렵습니다.

실형 상당히 높게 나옵니다.! 

실제로도 기소유예 처분을 받는 것은 매우 어려우며, 징역형 대신 집행유예 등으로 사건을 마무리 짓는 것 또한 쉽지 않습니다.

특히나 사기 피해 금액이 막대한 수준이라면 주범 및 중간 가담자들에게는 민사상 법적 책임까지 따를 수 있습니다.

총책과 중간책은 구속 수사가 이루어질 확률이 크며, 실형 판결 후 교도소에 수감될 수도 있습니다.

보통 이런 불법적인 일을 처음부터 작정하고 벌이는 사람은 그리 많지 않습니다.

이러한 사건에서는 일반적으로 총책임자가 존재하며, 그 아래에 중간책이나 인출책 등을 모집하여 범죄 행위에 참여하도록 유도하는 경우가 많습니다.

특히 이런 범죄는 사회 초년생들이 자신도 모르게 말려드는 경우가 많기 때문에, 보이스피싱 사건에 연관되어 해외에서 자수하거나 한국에 입국할 때 체포 또는 구속되는 일을 피하려면 특히 조심해야 합니다.

보이스피싱 가담 혐의가 인정되면 민사상 책임도 불가피 합니다.! 

또한 이러한 상황에서 가장 아쉬운 경우는 실제 범행을 계획하고 지시한 주범은 잡지 못하고, 그 명령에 따라 움직인 하수인들만 처벌 받을 가능성이 높다는 것입니다.

보통 범죄 단체의 대장은 해외에서 신분을 위장한 채 은둔 생활을 하기 때문에 신원 확인이나 행적 추적이 어려워서 체포하기가 굉장히 어렵습니다.

결국 보이스 피싱 범죄로 처벌되는 사람들 중에는 대부분 통장이나 카드를 대여하거나, 돈을 인출하거나 전달하는 역할을 맡은 중간책들이 많으며, 이들은 구속 수사를 받거나 실형을 선고받는 경우가 흔합니다.

총책과 중간책 모두 구속되어 수사가 이루어진다면 이는 중대한 범죄로 여겨질 것입니다.

또한 중간 연락책으로 관련되어 있다면 이는 기망행위로 인한 재산상의 이익 취득으로 간주되어 사기죄가 성립될 가능성이 높습니다.

10년까지 징역을 선고받을 수 있는 심각한 범죄이며, 사기 사건이 자주 일어나다 보니 별거 아닌 것처럼 느껴질 수도 있지만, 사실은 매우 무거운 범죄입니다.

사기 범죄에서 총책이나 중간책이 아니더라도 조금이라도 관여한 사실이 확인된다면 사기 방조죄가 성립될 가능성이 큽니다.

전문 변호사와 신속하게 대응책을 마련하셔야 합니다.! 

법적인 문제에 직면했을 때는 본인의 상황을 능수능란하게 처리 가능한 법률 전문가에게 상담받는 것이 권장됩니다.

보통의 경우라 하더라도 중간 역할 그 이상으로 관여하였음에도 불구하고 이를 인지하지 못하였다고 주장하는 것은 쉽게 이해하기 힘듭니다.

따라서, 누군지 모르는 사람에게 돈을 보내거나 많은 현금을 전달하면서 쉽게 일하고 많은 돈을 받는 것은 매우 의심스러운 행동으로 간주될 수 있습니다.

이런 상황에서 아무런 의심 없이 하던 일을 계속하는 경우는 매우 드뭅니다.

또한 대부분의 사람들이 이번 사건에 대해 약간의 의심스러운 부분이 있었다는 것이 법원과 수사 기관의 견해입니다.

해당 일에 대하여 본인이 아무리 무고하다고 주장하더라도 무혐의를 증명하기 힘들 수 있으므로 법조인의 도움을 통해 대응 방법을 찾는 것을 제안 드립니다.

주말 또는 공휴일 상관 없이 24시간 상담 가능합니다.

감사합니다.

M. 010-4134-4040

T. 02-6406-4040

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